丹东:拿人身份证 办35张卡透支230万

07.04.2015  12:01

  身上揣8个电话干啥?谭某某说了:接银行电话和短信。

  两年多时间,谭某某用他人身份证办了35张信用卡,疯狂透支230多万元。怕身份证主人接银行通知露馅,他把人家的电话卡都划拉到自己手里了。

  要说谭某某,当初也是琢磨着想要创业大展身手的。 2007年,33岁的他在丹东东港市长安镇佛老村建了一家养鸡场,从银行贷款30多万元。在他的心中,美好的前景就在眼前。

  然而现实总是残酷的,因养鸡场经营不善,再加上高息借款产生巨额债务,很快谭某某就陷入困境当中。

  据谭某某回忆,贷款赔进去后,他只能借高利贷,“后来高利贷的钱还不上了,就开始申办银行的信用卡,从里面透支,然后去还高利贷,欠银行的钱我再分期还回去。 ”

  谭某某供述,2011年他用轿车和养鸡厂做凭证,从光大银行开出了第一张信用卡,额度只有8000元左右,后来银行的人帮他把额度升级到25万元。

  尝到了甜头的谭某某开始频繁办卡:“后来我又在东港办了一个独资企业的营业执照,叫‘东港市国远服装厂’,注册资金20万。我就拿着这个营业执照开出了30多张信用卡。 ”

  谭某某说,申请完信用卡后,他就用自己买的POS机把钱透支出来。“申请这些信用卡,有几张是我的,剩下的都是用别人的身份证办的。 ”

  谭某某交代,自己在村里的人缘不错,因此能够以贷款养鸡的名义拿到村里很多人的身份证,“农村人都很老实,我跟这些人说:我想使用你的名贷款用来养鸡,能办下来最好,不行就算了。 ”

  于是这些人都跟着他到了银行,签上自己名字后就把一切交给了谭某某。

  因为办卡时留下的电话都是个人电话,谭某某告诉大家:等银行打电话问的时候你们回答“是”就可以了,不会回答的把电话卡给我,到时候我来接电话。

  谭某某说,自己最多的时候身上有8个电话,用来接银行的电话和短信。“这些人不知道我申请的是信用卡,并且用于透支,我也没跟他们说。”谭某某交代,自己出具的信用卡申请凭证“东港市国远服装厂”和托朋友弄的“东港市晓丽建材商店”都不存在,都是假的,注册资金也都是虚报的。

  从2011年到2013年,谭某某用信用卡透支230多万元,“还贷款用了45万,还高利贷利息用了100多万”,因为办卡的时候条件不合格,还给了银行人员好处费35万多元。

  警方介绍,谭某某使用以虚假身份证明骗领的信用卡共计35张,透支额累计2394943.32元。2013年12月10日,被告人谭某某到公安机关投案。

  经检方指控,丹东市中级人民法院审理认为,谭某某在明知还不上钱的情况下恶意透支,已经构成信用卡诈骗罪。依据相关法律,判处谭某某有期徒刑13年,并处罚金20万元,同时责令其退赔违法所得。