“钱生钱？ ”假借银行之名搞传销

　　近期，以“中国明明商”名义发起的所谓“中国特色品质营销全民互助明明商”重新在沈阳出现，沈阳市苏家屯区市场监督管理局对这一传销组织进行了查处。

　　此前，自封“领航人”的鲍某在北京成立“中国特色品质营销全民互助明明商”传销组织，在全国各大中城市设立了33个分支机构(组织内部称“薪地”)，该组织假冒中国农业银行和文化部合作平台名义，虚构成立所谓的“中国全民借助银行”，以借款高额返利为诱饵，以“生根发芽”的方式发展下线。

　　日前，大连市甘井子区人民法院以组织领导传销罪分别判处鲍某等8名传销组织骨干4年以上有期徒刑，没收违法所得1800余万元；其中，鲍某被判处有期徒刑10年，剥夺政治权利1年，罚款500万元。

　　【交商费签契约扩下线】

　　该传销组织以传统的“双轨制”为上下线搭建模式发展成员。“明明商”宣传只要交4010元入商费，就会签订一份“汝吾伊独善情理法借助银行司契单”并发放一张全民借助银行卡，后经查实该卡为该传销组织自行制作，与中国农业银行没有任何关系。

　　该组织通过“内通”(个别交流)和“会通”(大会交流)等形式宣传，以“生根发芽”的方式发展人员，新加入者需缴纳3990元“借助款”和20元材料款成为“环民”，新“环民”学习后第二个月，需发展两名下线作为自己的“根”、“芽”，后新加入的“根”和“芽”作为新“环民”以“生根发芽”的方式继续向下发展下线。

　　“环民”发展两名下线后，从次月起的三个月内按月拿2000元、500元、1000元三次“月金”(即返利)；当“环民”的下线人数达到16人时，当月可拿下一等级返利即5000元；“环民”的下线人数以16人为基数倍增，可按月拿相应等级的返利，第五次返利标准为8000元，第十二次至第二十三次返利标准均为12.8万元，以此类推，返利期为两年，每月一次，两年累计可返利319万元。根据公式计算，此时其下线人数为2的26次方即6710万人，以每人交现金4010元计算，入商费总额超过两千六百亿元，由此可见传销组织敛财手段漏洞百出。

　　【执法人员诱敌深入】

　　沈阳市苏家屯区市场监督管理局执法人员在调查中发现，一些老年人为排满自己的下线，竟然将自己的子女等亲友发展为下线，很多老人的子女因为此事与老人发生家庭矛盾。一些老年人甚至将自己仅有的积蓄全部投入到该传销组织。

　　在案件调查过程中，该局为了摸清该组织的真实情况，专门安排办案人员加入了该组织内部，获取了大量有价值的线索和证据。

　　为了克服调查过程中遇到的难题，苏家屯区市场监督管理局工作人员为加入人员做了耐心细致的思想工作，甚至找到加入人员的相关亲属共同做工作，让该传销组织底层的加入人员彻底认清该传销组织违法行为的本质。

　　【三大特征帮你辨别传销组织】

　　沈阳市苏家屯区市场监督管理局提醒，无论传销的“外衣”怎么换，要辨别传销的真面目，只要认清以下三点：

　　第一，是否需要认购商品或交纳费用取得加入组织资格。

　　第二，是否需要发展他人成为自己的下线，形成层级网络。

　　第三，是否以直接或间接发展人员的数量或销售业绩为依据计算报酬(奖金)，参加人员所获得的收益是否来源于销售产品或服务等所得的合理利润，而不是来源于他人加入时所交纳的费用。辽沈晚报、聊沈客户端记者王月宏

　　沈阳市苏家屯区市场监督管理局关于涉嫌“中国明明商”传销案件有关人员

　　限期接受调查的公告

　　2015年9月22日，我局立案调查“中国明明商”传销案。2016年4月7日、4月10日，我局分两次对存放于王颖农业银行账户(开户名：王颖，账号：6228480048510297277)内的涉嫌传销资金497,662.30元进行了扣押。现依法要求该笔资金实际所有人到我局接受调查。自本公告发布起六个月内，若无人对该笔资金实际所有权进行确认并接受调查，我局将依法对该款进行处置。沈阳市苏家屯区市场监督管理局