“伊川籍”投资担保公司大起底

　　新闻闪回：近日，沈城多家投资担保公司法人失联，被投资人堵门，行业面临信任危机。投资公司老板中很多是河南伊川人，有人已被立为“网逃”。 “伊川籍”投资担保公司曾在国内多地曝出涉嫌非法吸收公众存款。

　　沈阳多家投资担保公司出“状况”，一些公司老板被曝来自河南伊川县。昨日，伊川当地一知情人士称，早在3年前，洛阳、伊川便对投资担保公司加大打击力度，“基本上一家都没批”。在这种情况下，很多“伊川籍”老板外出，把投资担保公司开到山东、长沙、沈阳、大同等地。该知情人士分析称，这些老板把投资担保公司作为一个“产业”来做，并回应了人们的众多疑问。

　　他说，那些出“状况”的公司，已形成规律性的运营链条：创业半年、1年时“非常讲信用”，按期支付投资人高额利息；酝酿跑路时，将公司转手给他人；为了规避风险，“伊川籍”老板会请法律顾问，靠“赌石”转移资金……

　　行业现状

　　近几年对投资担保公司说“不”伊川的工商局不给注册不审批

　　问：对投资担保公司，当地政府部门是什么样的态度？

　　答：伊川这三四年一直是反对的，对于这种公司，工商局不给注册。只要带融资、投资、担保这些性质的、没有实体的这些公司，我们县工商局现在也不审批了。

　　问：不审批，是最近几年的事？

　　答：至少有3年了，3年前我们县里就开始“严打”这块儿，整个洛阳市监管都比较严，把“口子”扎住了。这3年来，基本上一家都没批。刚开始他们在本地开这种公司，“严打”后，他们这些人可能都出去了，到别的省、市、县，本地没市场了，才到外地的。

　　问：为何会出现这种状况？

　　答：当时洛阳好几家公司出现了问题，都是大规模的，有的公司涉及金额十几个亿，(老板)说失联就失联了。据我所知，伊川县白沙乡有一些村民受损失，比如程子沟村、程庄村有五六个人，这些人曾把10万、20万放到这些公司。

　　问：有关部门采取了哪些举措？

　　答：有关部门把这种不良的融资渠道切断，然后不给发执照，不让他们再发展。现有还在的公司，让百姓把钱都取出来，高息引诱，这种(投资)政府是不保护的。

　　问：在您看来，洛阳、伊川当地，乃至现在沈阳，百姓该吸取的教训有哪些？应该怎么防范？

　　答：很多老百姓一听说高息，就被引诱，他不管你有没有真正的借款公司，哪怕留着电话，他们也不去打这个电话去核实这个企业是否在生产，防范意识差。应该多宣传，把“拒绝高息引诱”这些宣传到一家一户。跟他们强调，这个东西可能是非法的，钱放到这里，是非常不安全的。

　　2011年后“伊川籍”老板去往山东、长沙、沈阳、大同等地

　　问：伊川人热衷于做这种公司，从什么时候开始的？

　　答：我个人感觉，是2011年以后有人去外边做，那一批算是比较早的。

　　问：从事投资担保行业的伊川老板都去了哪里？

　　答：你们沈阳有几家，多的还有山东，新疆，全国各地多处都有，长沙，大同……伊川人在外面多，多了去了。

　　问：为何会出现这种“扎堆儿”的现象？

　　答：伊川老乡在外边，一个人传一个人，这样带起来的，洛阳别的县区也有人在外面开这种公司，一家传一家。所以沈阳才会出现这个现象，很多投资公司的老板都是伊川人。他们彼此很多都认识，可能都会打招呼，来吧，这边生意好做，就过去了。

　　初创公司

　　“用钱都是拆东墙补西墙公司刚开时非常讲信用”

　　问：这类公司大致的经营模式是怎样的？

　　答：起步的钱都是转来转去的。像有一个老板，在山西开个公司，在山东开个公司，又在长沙开个公司，用钱都是拆东墙补西墙；公司刚开的时候非常讲信用，你的10万块钱给我，每个月假如该到17号、27号付利息时，你来了我提供现金给你，你不来，提供账号给我，我每个月都给你打钱。刚开始一年、半年，都是这样运作的。

　　酝酿跑路

　　“钱收够了就把公司卖掉接手人承担债务不用拿钱”

　　问：出问题的公司，转折点发生在什么时候？

　　答：到后来呢，资金链断了，或者这个老板不想干了、想抽身了，就给公司再找个下家。如果这个接手的人做得比较好的话，把公司再开个几家，能赚到钱了，就再接着弄。做不好了，就失联了。

　　总之，就是一个老板先到一个城市，开一个公司，然后收个五六百万、一两千万，钱收够了，再找个人，把公司卖给你，所有的东西你都承担着，然后我拿着钱走了。(北国网、辽沈晚报记者发现，在今年8月，沈阳多家投资公司都变更了负责人的名字。这是否印证了这名知情人的说法？是否是“伊川籍”老板为脱身的故意之举？)

　　问：这个现象，在一定程度上，可以视为前老板在为自己离开做准备？

　　答：(笑)那肯定的，那就是。

　　问：前老板把资金拿走，接手公司的人岂不是没好处？

　　答：他们可不傻(笑)，很多接手的人刚开始是穷光蛋，突然有人说，把几百万的公司给你，你经营着，第一个月收老百姓一百万，给我10万；第二个月收1千万，你给我100万。你把我的钱凑够了，公司就是你的了。

　　问：您的意思是接手的人不用拿钱？

　　答：对，他们就是这样运行的。你现在哪怕是什么都没有，你只要是当法人，只要是所有的债务你愿意承担，以后我的公司你就经营了。经营好了赚到钱了，你再卖给别人，你把我的钱慢慢凑给我就行了。卖公司不一定是现金卖的。

　　逃避追偿

　　“老板都请法律顾问规避风险“来查就说赌石上当受骗了”

　　问：即便更名了，之前老板的行为不是也涉嫌违法犯罪吗？

　　答：那他们不管，他们认为这个(公司)跟我没关系了，以前老家的公司、厂子需要钱，现在我融资够了，那边的投资公司我不需要了，我找个人卖了，他认为这是合情合理的。

　　问：这里面存在很多法律风险。

　　答：他们在外面开公司，很多人都成了法律专家，每个人都请了法律顾问，他们早都已经算计好了，所有的空子都想好了。

　　问：把钱拿走，这笔钱不是还会被追查吗？

　　答：来查我，我怎么办？我拿的钱去哪里了？这些问题，他们早就想到了。很多人会说自己开珠宝商行用了钱，弄些石头、陨石什么的，你说，那一块玉石值多少钱？有执法部门来查，他就说买成这个了，我的钱没挥霍，用到这里了，我赌石上当受骗了，做生意赔钱了。

　　1块石头我花1000万买的，结果一剖开里面没玉，那怎么办？老百姓的钱我没法给他们了。

　　律师说法

　　用合法方式掩盖非法占有目的会加大公安机关等侦办的难度

　　出“状况”的投资公司，很多在8月份变更了公司的负责人。对此现象，有法律人士指出，“换法人”，或是公司前老板在规避个人的民事赔偿责任。

　　“一旦将来涉及到法律诉讼，投资担保公司作为赔偿主体，对投资人负有连带赔偿责任，公司的账号查封、固定资产拍卖，前老板个人的那部分责任，可能会规避掉。 ”

　　知情人曝出，有投资公司老板“赌石”转移资金。对此，该法律人士指出这是一种手段，“用合法方式掩盖非法占有的目的”，会加大公安机关侦办、法院确定犯罪事实的难度。

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　　沈16家投资担保公司出“状况”涉及铁西、和平、皇姑、大东等

　　昨日下午，在沈阳铁西区沈辽中路附近的“辽宁普汇投资管理有限公司”大门紧锁。门上贴着4张通知，“由于公司老板联系不上，广大客户下周一(24号)早上八点半请到铁西公安分局报案”。落款名为“普汇员工”。

　　从玻璃门望去，里面桌子上还放着一些已经用过的纸杯，办公桌上还有很多个人物品。而靠近窗户的位置放着很多投资后得的赠品，称投资5万元获得“电水壶”，10万元获得“煲汤锅”。这些东西都成为让一些投资者出钱的“诱饵”。

　　在门口立着的宣传栏上写着，这家公司注册于2014年，注册资本为1000万。有市民质疑：“如果有1000万还用跑吗？”

　　一些经过此处的居民都会将门上贴的几张“通知”读上一遍，并且哀叹一声“又一家投资公司老板跑路了，这种情况什么时候能结束啊！”周围居民表示，这家投资管理公司在前日还正常营业，昨早开始就没再开门。

　　记者走访周边的几家投资公司，虽然并未关门，但与往日员工门口发传单拽客户的热闹场景相比，已经萧条了很多，屋内除了员工并无顾客。一些员工坐在沙发上望向窗外。

　　截至记者发稿，汇总警方、投资人、记者实地走访等渠道综合的信息，沈阳已有16家投资担保公司出“状况”，涉及铁西、和平、皇姑、大东多个城区。在这场“风波”中，这些公司或是老板失联，或是锁门，或是暂停营业。

　　记者粗略统计的“名单”如下：

　　辽宁瑞腾投资担保有限公司、辽宁铭信投资管理公司、辽宁普汇投资管理有限公司、辽宁源信投资管理有限公司、辽宁大生投资管理有限公司、辽宁鑫亿投资管理有限公司、辽宁恒和投资管理有限公司、辽宁丰鑫投资管理有限公司、辽宁金荣投资管理有限公司、辽宁德众投资管理有限公司、辽宁金旭投资担保有限公司、辽宁财域投资管理有限公司、辽宁蓉鑫行投资管理有限公司、辽宁盛星投资担保公司、辽宁永恒信投资管理有限公司、辽宁永葆信投资管理有限公司

　　北国网、辽沈晚报首席记者杨宝顶记者靳丹