沈多家投资公司老板失联 11起案件嫌疑人被批准逮捕
分别涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪
新闻回放：2014年11月中下旬，本报连续接到读者热线称多家投资担保公司负责人失联，大笔投资面临打水漂。
11月20日，经本报记者核实，有至少四家公司出现类似问题，分别为：辽宁丰鑫投资管理有限公司、辽宁金旭投资担保有限公司、辽宁瑞腾投资担保有限公司、辽宁财域投资担保有限公司。
首次报道题目：《沈四家投资担保公司老板失联》
本报讯（华商晨报 掌中沈阳客户端记者 汤洋）2014年11月，沈阳多家投资担保公司负责人集体失联，众多投资者的大笔投资打水漂。
昨日，记者从大东区人民检察院了解到，检方已经将11起涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的犯罪嫌疑人批准逮捕。
注册空壳公司 收钱后放高利贷
沈阳多家投资担保公司负责人失联后，大东区人民检察院各办案组走访辖区内各个派出所，并到沈阳市公安局大东分局经侦大队了解情况，及时获取发案、立案、侦查开展等相关情况。
经了解，该事件是一些河南籍人员在沈阳开设投资管理公司，向市民宣传投资可获高额利息，用电水壶、豆油、洗衣液、热水杯等赠品当诱饵，与投资人签订三方借款合同，并称将这些投资转入公司进行经营，定期返利，如不返还则由投资公司负责等，吸收投资人的投资。
而实际上，这些公司都被不同程度地夸大和吹嘘，所谓的企业都是这些投资公司经营者自己注册的空壳公司，并没有实际经营项目。投资人的钱到账后，投资公司会通过转账的方式转给需要钱的人，从中赚取高额利息。
从检察机关了解到的情况看，这些投资管理公司非法吸收公众存款数额都在百万以上，负责人都已经卷款而逃。
11起案件嫌疑人被批捕
对负案在逃者建议抓捕
大东区人民检察院侦查监督部门经研究，将该案件定性为刑事犯罪，立即提前介入侦查，提出侦查和取证意见，询问受害群众和投资公司工作人员，讯问犯罪嫌疑人追查赃款去向，准确、全面地收集和固定证据，确保案件顺利进入批捕、公诉、审判阶段。
昨日，记者从大东区人民检察院了解到，公安机关已将涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的11件案件提请审查逮捕。
检察机关已经认定犯罪嫌疑人吴某、刘某等人利用投资公司的形式，在未经批准的情况下以高额利息为诱饵从事非法吸收存款业务的行为，涉嫌非法吸收公众存款罪，决定批准逮捕；认定犯罪嫌疑人杨某、岳某等人以非法占有为目的，虚构投资事实，非法集资数额达数百万元行为，涉嫌集资诈骗罪，决定批准逮捕。
同时，对负案在逃的多名犯罪嫌疑人，检察机关已经向公安机关发出《应当逮捕犯罪嫌疑人建议书》，建议公安机关及时抓捕归案。
投资前要对企业充分考察
检察官表示，他们通过调查发现，几乎所有上当受骗的投资者，都没有怀疑过那些河南借款企业的真实性，甚至都没有打个电话核实。
检察官提醒广大市民，不要轻易被所谓的高额利息所吸引，更不要被诸如小赠品、会员积分等蝇头小利所引诱，如果确有投资需求，应该谨慎选择有资质的正规金融理财机构。如果将资金通过担保公司投向第三方，更应该慎之又慎，对投资的企业进行充分的考察，千万不能草率。
■警方讲解
如何判断
是否属于
非法集资
针对集资诈骗情况，沈阳警方讲解了如何判断非法集资。
看回报率
对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利润投资回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。
查政府网站
通过政府网站查询相关企业是否为合法的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票，出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
互联网搜索
一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
问问懂行的
对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。
咨询有关部门
如果无法判断是否是非法集资，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。
查工商登记
通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
警惕12种
非法集资情形
借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资；
以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名非法集资；
通过认领股份、入股分红进行非法集资；
通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式非法集资；
以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式非法集资；
利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
以签订商品经销合同等形式非法集资；
利用传销或秘密串联的形式非法集资；
利用互联网设立投资基金的形式非法集资；
利用“电子黄金投资”形式非法集资。
